En toute transparence

Nos tarifs

Tous nos tarifs de gestion de patrimoine

Nous serons rémunérés en fonction des opérations que vous nous aurez librement confiées au moment de la signature de la lettre de mission.
Pour rappel chaque mission est précisément définie et tarifée au préalable dans une lettre de mission dûment signée.

Nous souhaitons travailler en toute transparence vis à vis des coûts et des rémunérations de nos services.

MISSIONTARIF
Bilan patrimonial globalForfaitaire : 1300,00 € éligible au crédit d’impôt (1)
Honoraire de conseil180 € TTC / heure
Mise en place de solutions financièresCommission et rétrocession (voir politique de frais du cabinet) (2)
Prêt immobiliers

0,5 % du montant emprunté

(Minimum de 800 € et Maximum de 3000 € TTC)

Bilan retraite completForfaitaire : 1300,00 € éligible au crédit d’impôt (1)

Le cabinet CP CONSEIL ET PATRIMOINE étant adhérent de la MDSAP (Maison Des Services A la Personne : www.mdsap.fr), les honoraires facturées dans le cadre du conseil patrimonial sont des honoraires qualifié d’administrative à domicile et ouvre donc droit à un crédit d’impôt correspondant à 50% des dépenses dans la limite de 12 000€ + 1500€ par personne à charge (enfant ou personne de plus de 65 ans bénéficiant de l’APA) sans pouvoir dépasser 15 000€.

Pour information, les frais de gestion de la MDSAP sont de 32 % sur nos honoraires facturées. Par exemple si nous prenons le bilan patrimonial global que nous facturons au forfait de 1300,00€ TTC le forfait est décomposé en réalité comme suit :

– 884,00€ TTC d’honoraires perçus par CP CONSEIL ET PATRIMOINE
– 416,00€ TTC de frais de gestion perçue par la MDSAP

Ce forfait ouvre droit à un crédit d’impôt de 50% soit 650€.

Le règlement des honoraires se fait à la date de prise d’effet du contrat sur présentation de facture mentionnant les modalités de règlement. Le règlement sera possible soit :

– par chèque bancaire à l’ordre de la MDSAP
– par carte bancaire sur le site sécurisé de la MDSAP
– par CESU non préfinancé

Certaines missions seront rémunérées par des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées directement par les établissements promoteurs de produits lorsque le client retiendra le Conseiller en Gestion de Patrimoine comme intermédiaire pour acquérir les produits recommandés par ce dernier.

Pour votre information, lorsque la prestation de conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir le cas échéant :

– Frais uniques : frais de dépôt, de résiliation et coûts de transfert, de structuration…

– Frais récurrents : frais de gestion, de conseil, de garde, de service, financiers…

– Coûts relatifs aux transactions : commissions de courtage, frais d’entrée, frais de change…

– Coûts marginaux et frais associés aux services auxiliaires : coûts de recherche et commissions liées aux résultats.

La politique du cabinet vis-à-vis des frais d’entrée est la suivante :

3% pour les versements de 0 à 75 000€

2% pour les versements de 75 001€ à 150 000€

1,5% pour les versements de 150 001€ à 500 000€

1% pour les versements de 500 001€ à 1 000 000€

0,5% pour les versements au-dessus de 1 000 001€

Les versements sont considérés en historique et par foyer, c’est-à-dire que l’on va cumuler dans le temps vos versements et ceux de votre conjoint, toutes les solutions seront prises en compte dans le cumul pour déterminer le montant des frais d’entrée du dernier versement.

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie à sa demande une fois connus les supports choisis.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine informe le client qu’il s’engage, conformément à l’article 325-6 du règlement Général de l’AMF, à lui fournir sur sa demande de façon claire et détaillée, les principales bases et modalités de calcul des commissions et rétrocessions qui seront reçues par lui au titre des produits éventuellement acquis à la suite des conseils prodigués et qu’il s’engage à lui fournir, par la suite, à sa demande et avant toute souscription ou achat, le montant des commissions et rétrocessions susceptibles de lui revenir au titre desdits produits.

Le règlement du prix se fait à la date de prise d’effet du contrat sur présentation de facture mentionnant les modalités de règlement.Le prix des prestations est révisable annuellement en fonction de l’indice des prix à la consommation.Le paiement sera effectué obligatoirement par chèque ou par virement à l’ordre de notre cabinet. Conformément aux dispositions du Règlement Général de l’AMF, des tiers pourront régler la facture au nom et pour le compte du client.

« A la différence de nos confrères, nous nous ne limitons pas aux besoins de nos clients mais nous cherchons à les comprendre dans leurs globalités. »